Komisja Spraw Gospodarczych i Komisja Sprawiedliwości Parlamentu Europejskiego przyjęły dziś zdecydowane stanowisko w sprawie nowych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, wprowadzając nowy, jednolity zbiór przepisów i nową agencję UE ds. walki z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Celem niniejszego prawodawstwa jest ujednolicenie istniejących obecnie przepisów krajowych, które są zbyt fragmentaryczne i źle skoordynowane; powinno to zapewnić lepsze egzekwowanie tych przepisów oraz wzmocnić naszą zbiorową walkę z praniem pieniędzy.
W trakcie negocjacji Grupie S&D udało się znacznie poprawić wniosek Komisji Europejskiej o kilka ważnych elementów: poszerzenie listy podmiotów zobowiązanych do przestrzegania przepisów; wprowadzenie obowiązkowych rejestrów właścicieli gruntów i nieruchomości oraz niektórych towarów o dużej wartości, a także wzmocnienie roli nowej agencji ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy*.
Stanowisko przyjęte dzisiaj przez dwie właściwe komisje - Komisję Spraw Gospodarczych i Monetarnych (ECON) oraz Komisję Wolności Obywatelskich, Sprawiedliwości i Spraw Wewnętrznych (LIBE) - stanie się mandatem Parlamentu Europejskiego do negocjacji z państwami członkowskimi UE, które mają rozpocząć się w maju. W trakcie tego procesu będziemy w dalszym ciągu starać się o to, aby niniejsze prawodawstwo było jak najbardziej skuteczne.
Eero Heinäluoma, eurodeputowany i negocjator komisji ECON ds. unijnych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, powiedział:
- Jest to bez wątpienia jeden z kluczowych wniosków legislacyjnych obecnej pięcioletniej kadencji parlamentarnej. Jest to również niewątpliwie jeden z najbardziej niezbędnych wniosków, jak pokazało kilka skandali z ostatnich lat, takich jak afery dotyczące Danske Bank i Credit Suisse.
- Lepszego egzekwowania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy wymaga również wiele innych czynników. Ostatnio poinformowano na przykład, że rok 2022 był rekordowy pod względem kar wymierzonych w ramach przeciwdziałania praniu pieniędzy. Instytucje finansowe zapłaciły ponad pięć miliardów dolarów grzywien za naruszenie obowiązujących przepisów.
Paul Tang, eurodeputowany i negocjator komisji LIBE ds. unijnych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, powiedział:
- Po umieszczeniu rosyjskich oligarchów na unijnej liście sankcji, byliśmy świadkami szybkiego przemieszczania superjachtów, samolotów i samochodów wyścigowych poza granice UE. Władze nie były w stanie temu zapobiec, udowadniając po raz kolejny, że krajom UE trudno jest ustalić, kto jest prawdziwym właścicielem, jeśli chodzi o towary i nieruchomości o dużej wartości.
- Dlatego też Grupa S&D skutecznie walczyła o scentralizowaną rejestrację drogich samochodów, łodzi i samolotów oraz o obowiązkowe ujawnianie wszystkich towarów przechowywanych na terenach wolnych obszarów celnych lub w składach celnych. Jednocześnie Grupa S&D położyła nacisk na przywrócenie dziennikarzom i organizacjom społeczeństwa obywatelskiego dostępu do danych dotyczących beneficjentów rzeczywistych. Wprowadziliśmy również silne zabezpieczenia praw podstawowych, takie jak urzędnik ds. praw podstawowych w każdej jednostce analityki finansowej. Jestem dumny z tego prawodawstwa i oczekuję, że państwa członkowskie UE przyłączą się do naszych wysiłków na rzecz wzmocnienia walki z praniem pieniędzy.
*Uwaga dla wydawców:
Pakiet legislacyjny dotyczący przeciwdziałania praniu pieniędzy składa się z rozporządzenia i dyrektywy w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz rozporządzenia w sprawie powołania nowej agencji UE ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Lista najistotniejszych poprawek wprowadzonych przez Grupę S&D:
W ramach rozporządzenia o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy:
- poszerzenie listy podmiotów zobowiązanych do przestrzegania przepisów o zawodowe kluby piłkarskie wyższej klasy, agentów sportowych, związki piłkarskie, deweloperów, zarządców majątku lub aktywów oraz handlowców dobrami luksusowymi;
- wprowadzenie zakazu nabywania obywatelstwa w drodze inwestycji;
- ustanowienie szczegółowych przepisów dotyczących klientów wysokiego ryzyka oraz klientów najzamożniejszych;
- ustanowienie wzmocnionych przepisów w zakresie należytej staranności w odniesieniu do niektórych transakcji dotyczących kryptoaktywów;
- obniżenie limitu dopuszczalnych wpłat gotówkowych z 10 000 € do 7 000 €;
- obniżenie progu wyznaczania akcjonariusza jako beneficjenta rzeczywistego podmiotu korporacyjnego z 25% do 15% udziału, a w przypadkach podwyższonego ryzyka do 5%.
W ramach dyrektywy w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy:
- większe wymagania licencyjne i szkoleniowe dla podmiotów zobowiązanych oraz uprawnienia nadzorców do sprawdzania przydatności i reputacji kadry kierowniczej wyższego szczebla;
- większa przejrzystość i klarowność w zakresie beneficjentów rzeczywistych podmiotów korporacyjnych;
- wprowadzenie obowiązkowych rejestrów właścicieli gruntów i nieruchomości w przypadku towarów o dużej wartości, takich jak luksusowe samochody, samoloty, łodzie, a także towarów składowanych w wolnych portach lub wolnych obszarach celnych;
- wprowadzenie systemu wzmocnionego nadzoru nad instytucjami kredytowymi i finansowymi wysokiego ryzyka;
- jaśniejsze zasady nadzoru nad podmiotami grupowymi sektora niefinansowego, w tym nad kolegiami organów nadzorczych w UE.
W ramach rozporządzenia w sprawie powołania unijnej agencji ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLA)
- rozszerzenie zakresu nadzoru bezpośredniego AMLA na większą grupę podmiotów;
- ustanowienie roli AMLA w zakresie wdrażania ukierunkowanych sankcji finansowych;
- przyznanie AMLA uprawnienia do rozstrzygania sporów między organami nadzoru finansowego;
- wzmocnienie zdolności agencji do reagowania w sytuacjach kryzysowych;
- rozszerzenie kompetencji AMLA w zakresie kontroli i nadzoru nad sektorem niefinansowym.
